Ingénierie patrimoniale

L’ingénierie patrimoniale regroupe toutes les compétences et le savoir-faire que Terrae Patrimoine peut mettre à la disposition de ses clients en dehors des investissements financiers et immobiliers. Il s’agit d’une approche globale du patrimoine de nos clients, pouvant concerner :

L’accompagnement des dirigeants avant, pendant et après la cession de leur société

  Pour aller plus loin, des questions-réponses sur : Gérer le patrimoine du chef d’entreprise

Dont les plus lus : Pourquoi apporter les titres de sa société à une holding avant la cession ? Le report d’imposition CGI art 150 0 B ter — Utiliser la SPFPL (Sociétés de Participations Financières de Professions Libérales) — Installation d’un médecin : quels bons réflexes adopter ?

L’étude du régime matrimonial et les adaptations possibles

  Pour aller plus loin, des questions-réponses sur : Bien choisir son régime matrimonial et Protéger son conjoint

Dont les plus lus : Afin de protéger au mieux mon conjoint, dois-je changer mon régime matrimonial et opter pour une communauté élargie (ou universelle) ? — Comment bien se servir des avantages matrimoniaux ? Gérer le risque d’action en retranchement — Comment utiliser la clause bénéficiaire démembrée d’un contrat d’assurance-vie pour protéger le conjoint survivant sans alourdir sa succession ?

La préparation ou l’accompagnement des successions.

  Pour aller plus loin, des questions-réponses sur : Souscrire une assurance-vie et Le démembrement de propriété

Dont les plus lus : Pourquoi faire des donations ? Y a-t-il un âge optimal pour faire des donations à ses proches ? — Doit-on renoncer, lorsqu’on est bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie, afin de permettre à un autre bénéficiaire d’hériter ? — Pourquoi démembrer un contrat de capitalisation ?

La création de sociétés civiles

  Pour aller plus loin, des questions-réponses sur : Investir en immobilier

Dont les plus lus : Je vais acheter un bien immobilier, est-ce que je dois constituer une SCI (Société Civile Immobilière) ? Quels sont les pièges des SCI ? Quels conseils dois-je suivre pour constituer une SCI ? — Lorsqu’on est soumis à l’IFI, comment traiter le compte courant d’associés d’une SCI ?

L’assistance administrative à la déclaration de revenu et d’IFI

Notre service d’assistance administrative

Chaque année vous devez déposer votre déclaration de revenus et éventuellement votre déclaration IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière). Cette tâche, pénible et parfois complexe, peut être confiée à notre cabinet. Le tarif de base pour une intervention de 3h est de 500 € HT. Celui-ci est à affiner selon la mission que vous nous confiez et le nombre d’heures nécessaires.

Nous pouvons nous charger de collecter les informations, de réaliser une simulation puis, une fois que votre déclaration est prête, vous pourrez la relire puis l’envoyer grâce à un accès client que nous mettons à votre disposition.

Les dates limites 2026 de dépôt de la déclaration des revenus

• Déclaration papier (absence d’accès internet et/ou incapacité de déclarer) : 19 mai 2026 ;
• 1ère zone internet : le 21 mai 2026 à 23h59 pour les départements n° 01 à 19 ainsi que les contribuables non résidents en France ;
• 2ème zone internet : le 28 mai 2026 à 23h59 pour les départements n° 20 à 54 (y compris les deux départements de la Corse) ;
• 3ème zone internet : le 4 juin 2026 à 23h59 pour les départements n° 55 à 974/976.

Les dates limites 2026 de dépôt de la déclaration d’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière)

La déclaration d’IFI s’effectue en même temps que la déclaration de revenus en ligne. Les dates limites sont donc exactement les mêmes.

Déclarations pouvant être déposées

• 2042, 2042-C, 2042-C-PRO, 2042-QE, 2042-IOM (déclarations générales).
• 2044, 2044-SPE (revenus fonciers), 2044-EB (engagement de location).
• 2074 (plus-values mobilières), 2074-ABT (abattement pour durée de détention), 2074-CMV.
• 2047 (revenus encaissés à l’étranger).
• 3916 (déclaration des comptes ouverts hors de France).
• 2072-S, 2072-C-SD, 2072-E-SD (SCI) et leurs annexes (jusqu’à 50 associés).
• IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière).