Le cabinet Terrae Patrimoine a été fondé par François-Xavier Sœur. Passionné par son métier lui permettant de combiner la finance, l’immobilier, ainsi que les conseils fiscaux, successoraux et matrimoniaux, dans le cadre d’une approche personnalisée globale, il a décidé de mettre en œuvre son savoir-faire au service de ses propres clients, après des expériences très positives dans de grands cabinets parisiens.
Fort de ses expériences et de son diplôme de Master 2 en Gestion de Patrimoine obtenu à Paris XII ce CIF (Conseiller en Investissement Financier) dispose de toutes les compétences nécessaires pour conseiller ses clients, particuliers et professionnels, sur de larges sujets.
Actif depuis son adolescence dans des associations humanitaires et passionné de voyage, il a développé des savoir-faire spécifiques afin d’accompagner certains interlocuteurs qui ne trouvent pas toujours de conseils adaptés comme les fondations, les fonds de dotation, les associations et les français expatriés

Après plus de 10 années passées au sein de grands cabinets, Lucile Barnichon a décidé de créer, en association avec François Xavier Sœur, le cabinet Terrae Patrimoine Lyon.

Convaincue que le Conseiller en Investissement Financier (CIF) est avant tout un conseiller, elle construit une relation de confiance et d’écoute dès la première rencontre. Dotée d’un naturel curieux, elle cherchera à en savoir un maximum sur ses clients pour définir avec précision les enjeux de chacun et proposer des solutions sur mesure comparable à de la Haute Couture Patrimoniale.

Bien loin de l’image poussiéreuse d’un conseiller financier figé dans le temps, Lucile souhaite placer l’Humain au cœur d’un conseil évolutif, moderne et éthique.

Lucile Barnichon est titulaire du Master 2 en Droit Immobilier de l’Université Lyon III et du Master 2 en Gestion de Patrimoine de Paris X.

Au cours de notre premier entretien, après une présentation du cabinet, nous nous pencherons sur votre cas spécifique : quelle est votre situation ? quels sont vos objectifs ? Qu’attendez-vous de nous ? La plus grande partie des éléments nécessaires à la réalisation d’un audit patrimonial complet sera recueillie ce jour-là. Cette première étape ne vous sera pas facturée.

Elle aboutira dans la plupart des cas à une analyse de votre patrimoine, des recommandations et éventuellement une proposition d’investissement que nous vous présenterons au cours d’un second rendez-vous. Nous émettrons également une lettre de mission qui cadrera notre champ d’intervention.

L’audit patrimonial initial, le conseil global apporté, et les solutions recommandées, font toujours l’objet d’un document écrit signé par le cabinet Terrae Patrimoine afin d’en assurer la traçabilité et l’actualisation par la suite. L’ensemble de ce travail est réalisé, mis en place et suivi par le même interlocuteur.

Les associés du cabinet ont vocation à assurer sur une très longue durée la surveillance des mouvements patrimoniaux et des investissements réalisés, permettant ainsi pour les clients une stabilité de l’interlocuteur et bien évidemment, une veille patrimoniale efficace et sur-mesure.

Une fois les solutions mises en œuvre, un accompagnement long-terme est programmé en fonction de la mission patrimoniale confiée. La fréquence des rendez-vous de suivi est à définir entre le client et le conseiller. Les placements sont en permanence consultables à travers l’accès client. Une synthèse personnalisée et détaillée des placements, des marchés et de la performance est adressée une fois par an.

Enfin, il vous est possible de joindre en permanence, pendant les horaires traditionnels de bureau, votre conseiller sur sa ligne téléphonique directe, par SMS, par mails ou encore par webcams (Skype ou Meet Google).