Du recueil de vos préférences au suivi dans le temps
Terrae Patrimoine n’est pas une société de gestion : nous ne fabriquons pas de fonds, nous les sélectionnons afin de les intégrer dans une stratégie patrimoniale cohérente.
- Étape 1 — Découverte et préférences de durabilité
Nous prenons le temps, pendant l’échange découverte, de comprendre votre situation patrimoniale, vos objectifs et vos convictions. Ces informations partagées orientent toute la suite du conseil.
- Étape 2 — Sélection et architecture sur-mesure
Analyse des fonds, choix des enveloppes adaptées — y compris une architecture multi-solutions lorsque vos objectifs le justifient — et construction d’une allocation alignée avec vos convictions et votre profil de risque.
- Étape 3 — Suivi, transparence et ajustements
Vos projets et vos placements évoluent, les référentiels aussi. Nous suivons les fonds dans la durée et ajustons l’allocation à chaque occasion.
Chaque client bénéficie d’un suivi personnel à long terme avec un conseiller dédié, qui gère le dossier de la mise en place jusqu’au suivi à très long terme.
Deux univers, deux grilles d’analyse
Notre méthodologie distingue deux univers qui n’obéissent pas aux mêmes règles d’analyse.
- Pour les supports cotés : labels, SFDR et lecture ligne à ligne
Sur les marchés cotés (OPCVM, ETF, mandats de gestion), la sélection s’appuie sur des référentiels normés que nous croisons systématiquement :
- Les labels publics (ISR V3, Greenfin, Finansol) : un socle d’exigences contrôlées par un auditeur indépendant.
- La classification SFDR (articles 6, 8, 9) : le niveau d’ambition durable déclaré par la société de gestion.
- Les Principales Incidences Négatives (PAI) : les impacts négatifs réellement suivis et publiés par le fonds.
- Le rapport d’engagement et de vote : l’usage effectif des droits d’actionnaire.
- Les reportings : exposition des dix premières lignes.
- Pour les supports non cotés : la conviction documentée
Sur le non coté (private equity, foncières, immobilier dédié), les labels sont rares ou émergents. La sélection repose alors sur l’audit de la thèse d’investissement, de l’intention de la société, du track record de l’équipe de gestion et de la méthodologie de mesure d’impact.
Notre processus de sélection en cinq étapes
- 1. Filtrage initial par labels : à profil de risque et de rendement équivalent, un support labellisé est toujours préféré à un support qui ne l’est pas.
- 2. Audit du prospectus SFDR : cohérence entre la classification affichée, les caractéristiques promues et les indicateurs réellement suivis.
- 3. Exclusions réelles contre exclusions affichées : vérification, sur les dernières compositions publiées, que les exclusions annoncées (charbon, tabac, armement controversé, hydrocarbures non conventionnels) sont effectives.
- 4. Track record d’engagement actionnarial : analyse du rapport de vote sur les résolutions climatiques et sociales.
- 5. Veille et déréférencement : surveillance des reclassements, controverses et dérives. Un support qui ne tient plus ses engagements peut être retiré de nos recommandations, et vous en êtes informé.
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Pour aller plus loin : Nos solutions d’investissement durable — Comprendre la finance durable — Prendre rendez-vous