Finance durable

La finance durable est au cœur de l’ADN de Terrae Patrimoine depuis sa création. Le cabinet a été fondé pour offrir aux investisseurs un accompagnement à la hauteur de leurs objectifs, notamment durables.

Tous nos conseillers sont certifiés AMF Finance durable, et notre expertise a été distinguée par le Trophée du CGP Responsable (Groupe Ficade) et le Prix de la Finance Durable (Groupe Enerfip et le média L’Info Durable).

François-Xavier Sœur est membre du Comité du label ISR (Investissement Socialement Responsable – participation à la définition des grandes orientations). Angèle Tata enseigne la finance durable en master de gestion de patrimoine. Hortense Ducy siège à la commission durabilité de la CNCGP.

Notre approche de l’investissement durable

Investir durable exige un véritable savoir-faire : une connaissance fine et une expérience réelle des enjeux de durabilité, pour ne pas tomber dans le greenwashing.

Notre vision

Le rôle d’un conseil patrimonial n’est pas de vendre un produit « vert » ou « social ». C’est d’auditer ce que les supports contiennent réellement, de traduire vos convictions en allocation cohérente, et d’inscrire le tout dans votre stratégie patrimoniale globale (fiscalité, transmission, horizon, liquidité).

Découvrir notre engagement

Comprendre la finance durable

Eclaircissement sur les termes clés de la durabilité : la finance durable (investissement socialement responsable, investissement vert, finance solidaire, micro-crédit), les labels (ISR, Greenfin, Finansol), la réglementation (SFDR, Loi Industrie Verte), les concepts (ESG, Taxonomie, PAI)…

Comprendre les repères

Notre méthode

Recueil de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et convictions. Sélection et construction d’une allocation sur-mesure des investissements, alignée avec votre profil et vos valeurs. Réel suivi dans la durée des fonds et ajustements de l’allocation.

Découvrir notre façon de faire

Nos solutions

Assurance-vie française et luxembourgeoise, contrat de capitalisation, PER, compte-titres, PEA, SCPI, private equity (start-up à ETI à impact ou microcrédit mondial), foncières solidaires, épargne salariale : chaque enveloppe admet une déclinaison durable.

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Vos questions

Comment éviter le greenwashing dans ses investissements ? Peut-on structurer une allocation durable via un contrat d’assurance-vie luxembourgeois ? Les fonds durables sont-ils moins performants ?

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Nos interventions

BFM Business, podcast Move Your Finance, Décideurs Patrimoine, Trophées du Patrimoine, entre autres : nos prises de parole sur la finance durable.

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Un engagement qui dépasse le conseil

Nous ne nous arrêtons pas à l’accompagnement individuel de nos clients :

Implication dans les instances qui structurent la finance durable : label ISR, CNCGP ;
Interventions auprès de médias, réseaux sociaux et d’écoles pour partager notre expertise sur la finance durable et expliquer ses mécanismes ;
Le cabinet soutient financièrement plusieurs associations, autour de causes qui nous tiennent à cœur : l’éducation, la protection de l’environnement, la santé ou encore la cause animale.