Pourquoi souscrire un fonds de partage ?

Bien peu connus du grand public, les fonds de partage permettent pourtant de combiner gestion de patrimoine, finance responsable et philanthropie.

 

Définition

Un fonds de partage est destiné aux investisseurs qui souhaitent que, tout ou partie des revenus de leurs investissements, soient reversés à une fondation ou à une association au profit de laquelle le fonds a été créé. La thématique du fonds est généralement liée au but philanthropique de l’association ou de la fondation soutenue :

• environnement,
• santé,
• éducation et culture,
• nutrition et accès à l’eau,
• lutte contre les discriminations et l’exclusion,
• logement.

Le plus souvent, les gérants relient leurs objectifs à certains des ODD (Objectifs de Développement Durables) édictés par l’ONU en 2015.

 

Pour quels investisseurs ?

Ces fonds s’adressent à des investisseurs, particuliers ou personnes morales, qui considèrent que le rendement de leur épargne n’est pas que financier. Ils souhaitent prendre en compte l’impact sociétal et, si possible, le mesurer.

En dehors de la redistribution partielle ou totale du rendement et donc de l’objectif philanthropique, les fonds de partage sont des OPC (Organisme de Placements Collectifs) comme tous les autres. Comme toujours en gestion de patrimoine, un investisseur doit se poser la question de sa capacité d’investissement, de son profil de risque et de son horizon d’investissement.

Selon l’enveloppe fiscale choisie, un avantage fiscal lié au don (le versement de tout ou partie des revenus) peut être perçu par le porteur des parts.

 

Quels fonds ?

Le plus ancien, et à notre sens le plus connu, est  « Faim et Développement » créé en 1983 au profit du CCFD (Comité Catholique contre la Faim et pour le Développement) et géré depuis par Ecofi Investissements, filiale du Crédit Coopératif. La gamme a depuis été revue et étendue.

Dans l’univers des fonds de partage, nous pouvons citer à titre d’exemple :

• Faim & Développement Equilibre (FR0007048327) géré par Ecofi Investissements,
• Faim & Développement Solidarité (FR0007052154) géré par Ecofi Investissements,
• Epargne Solidaire (FR0007413091) géré par Ecofi Investissements,
• Solidarité Habitat Et Humanisme (FR0011363746) géré par Amundi Asset Management,
• Solidarité CA Habitat Et Humanisme (FR0011363712) géré par Amundi Asset Management,
• Ethique et Partage – CCFD (FR0000970899) géré par Meeschaert Asset Management,
• SG Solidarité Les Restaurants du Coeur (FR0012881753) géré par Société Générale Gestion.

Cette liste et non exhaustive et ne constitue pas une recommandation d’investissement.