Créée en 1991, La Financière de l’Echiquier (LFDE) est l’une des principales sociétés de gestion entrepreneuriales en France. Son métier : l’investissement en entreprises cotées en Europe et dans le monde.
LFDE s’appuie sur son savoir-faire de gestion active de conviction pour offrir à ses clients privés, institutionnels et distributeurs, les produits et solutions responsables dont ils ont besoin pour valoriser leurs investissements.
En 2021, LFDE gère plus de 13 milliards d’euros et compte 130 salariés. Plus de 90% de cet encours intègre les critères ESG et un tiers est labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable).
LFDE fait partie du groupe Primonial, leader indépendant, en France, de la conception, de la gestion et du conseil en solutions de placement.
Gestion sous mandat Financière de l’Echiquier
Nous proposons un mandat de gestion pour les clients souhaitant à la fois une gestion active et bénéficier de l’expertise d’une société de gestion reconnue. Cette solution est accessible pour les sommes investies en compte-titres ou en PEA à partir de 50.000€.
Plus de 10 000 clients leur font déjà confiance et bénéficient de la Gestion privée de La Financière de l’Echiquier.
Vous disposerez d’un espace client dédié pour un suivi simple et transparent de vos avoirs et d’un compte rendu trimestriel. Des points sur la gestion sont effectués régulièrement avec votre conseiller.
La performance visée d’un PEA ou d’un compte-titres confié en gestion sous mandat à Financière de l’Echiquier dépend du couple rendement / risque choisi par le client avec l’aide de son conseiller. Le PEA est néanmoins une enveloppe d’investissement dynamique dont le profil de risque est par nature élevé et l’horizon d’investissement de long terme.
L’espérance de gain varie selon l’horizon d’investissement et le profil de risque défini.
Performances
La performance visée d’un PEA ou d’un compte-titres confié en gestion sous mandat à Financière de l’Echiquier dépend du couple rendement / risque choisi par le client avec l’aide de son conseiller.
Mode de souscription
Le PEA et/ou le compte-titre sont à souscrire auprès de la banque dépositaire de La Financière de l’Echiquier. Une souscription en ligne est proposée (sauf pour les Personnes Morales).
Dans le cadre d’un transfert de PEA, les équipes de La Financière de l’Echiquier se chargent de tout.
Elles se mettront directement en relation avec l’établissement détenteur de votre compte afin d’en obtenir un transfert dans les meilleurs délais et d’en reprendre ainsi la gestion conformément au mandat confié.
Les personnes morales (entreprises, fondations ou associations) peuvent ouvrir des compte-titres. Cet investissement est accessible à partir de 50.000€.
Fiscalité
Les PEA disposent d’avantages fiscaux indéniables qu’il convient d’exploiter au mieux.
Pour les plus-values et dividendes reçus sur un compte-titre, l’impôt sur le revenu (Prélèvement Forfaitaire Unique de 12,8 % + prélèvements sociaux de 17,2 % ou barème progressif + prélèvements sociaux de 17,2 %) sera dû par les particuliers.
Les personnes morales (entreprises, fondations ou associations) investissant en compte-titres s’acquitteront éventuellement de l’impôt sur les sociétés auquel elles sont assujetties.
Cession
Une simple demande écrite est nécessaire afin d’interrompre le mandat.
Vous pouvez demander soit la vente des OPCVM afin d’envoyer des liquidités vers votre compte courant, soit un transfert des OPCVM et des liquidités vers un autre dépositaire (si transfert de compte).
Rémunération du cabinet
Dans le cadre d’une gestion sous mandat, le cabinet est directement rémunéré par Financière de l’Echiquier.
Risques
- Risque de perte partiel ou total en capital. Il convient de bien évaluer, en amont de l’investissement, le risque accepté par le souscripteur.
- Risque juridique. Notre conseil est toujours émis dans le cadre juridique et fiscal présent ; il peut être soumis à des évolutions importantes.
Un suivi permanent de l’ensemble des investissements réalisés (performances, cadre juridique et fiscal…) est assuré par notre cabinet.